Finanzberatung in Schwäbisch Hall – transparent, unabhängig & persönlich

Gute Entscheidungen brauchen Klarheit. Als unabhängige Finanzberaterin entwickle ich für Privatpersonen und Selbstständige in Schwäbisch Hall und Michelbach an der Bilz eine verständliche Strategie für Vorsorge, Geldanlage und Absicherung – Schritt für Schritt, ohne Fachchinesisch.

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Warum FinanzConcept Schwäbisch Hall?

• Unabhängig: Zugriff auf viele Anbieter statt Produktbindung.
• Verständlich: Klare Empfehlungen, kurze Sätze, transparente Kosten.
• Planbar: Strukturierter Fahrplan vom kurzfristigen Puffer bis zur Altersvorsorge.
• Regional & nahbar: Persönliche Betreuung in Schwäbisch Hall & Michelbach.

Was wir für Sie tun

• Haushalts- & Liquiditätsplanung – Notgroschen, Budget, Schuldenmanagement.
• Vermögensaufbau – regelmäßige Sparpläne in Fonds- & ETF-Sparpläne oder Edelmetalle als Anlage.
• Altersvorsorge – für Angestellte & Selbstständige: Private Altersvorsorge, staatliche Förderungen, flexible Lösungen.
• Absicherung von Risiken – z. B. Berufsunfähigkeit, Privathaftpflicht, Hausrat.
• Besondere Themen – z. B. Photovoltaik (Versicherung & Wirtschaftlichkeit).

So läuft Ihre Finanzberatung ab

1. Kennenlernen: Ziele, Lebenssituation, vorhandene Verträge.
2. Analyse & Prioritäten: Sicherheit vor Rendite – Puffer, Risiken, Ziele.
3. Konzept: Konkreter Maßnahmenplan inkl. Produktauswahl & Kostenübersicht.
4. Umsetzung & Begleitung: Einrichtung, jährlicher Check, Anpassungen bei Veränderungen.

Leitlinien unserer Beratung

• Einfach & messbar: Wenige, nachvollziehbare Bausteine statt Produktwüste.
• Kosten im Blick: Netto-/Brutto-Vergleiche, TER, laufende Kosten, Effektivkosten.
• Risikogerecht: Asset-Allokation nach Risikoprofil, Anlagehorizont und Liquiditätsbedarf.
• Steuerbewusst: Nutzung von Freibeträgen, Sparer-Pauschbetrag, ggf. VL/Riester/Rürup.
• Langfristig: Disziplin statt Markttiming, Rebalancing statt Bauchgefühl.

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FinanzConcept Schwäbisch Hall – Jeanette Taylor
Ottennab 17 · 74544 Michelbach an der Bilz
Telefon: 0791 9460519 · E-Mail: info@finanzconcept.de

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Häufige Fragen zur Finanzberatung

Für wen eignet sich die Beratung?

Für Berufseinsteiger, Familien, Selbstständige und alle, die Ordnung in Finanzen und Vorsorge bringen wollen. Wie werde ich über Kosten informiert?

Transparent von Beginn an: Sie erhalten eine klare Aufstellung aller Produkt- und ggf. Servicekosten. Muss ich bestehende Verträge kündigen?

Nein. Wir prüfen, was sinnvoll ist: behalten, anpassen oder ersetzen – immer mit Begründung und Zahlen.